Проверка контрагента по операциям с цифровой валютой

Что можно подтвердить сейчас, когда реестр Банка России ещё не создан.

Ситуация

Банк требует подтвердить, что ваш контрагент включён в реестр операторов обмена цифровых валют. Реестр открывается 1 сентября 2026 года — до этой даты требование невыполнимо в буквальном виде. Это не значит, что отвечать нечем.

Что можно подтвердить документально уже сейчас

Чистота адресов

Проверка адресов контрагента на связь с санкционными списками, миксерами, даркнет-площадками и другими рисковыми категориями. На выходе — отчёт с оценкой риска, перечнем сработавших меток и указанием источника каждой метки.

Публичные признаки деятельности

Регистрационные данные, срок работы, наличие сайта и инфраструктуры — то, что банк просит в блоке про контрагентов.

Состояние реестра на дату

Фиксируем документально: на дату операции реестр операторов обмена не сформирован. Это снимает претензию о том, что вы не проверили непроверяемое.

Что появится после 1 сентября

Как только Банк России начнёт вести реестр, мы добавим справку о статусе контрагента в реестре на конкретную дату — с фиксацией момента проверки. Для операций после 1 июля 2027 года это станет обязательным элементом: с этой даты банки обязаны отказывать в переводах в адрес лиц, организующих обращение цифровой валюты без включения в реестр.

Смежные материалы

• Банк запросил пояснения по операциям с криптовалютой — разбор всех четырёх требований
• Справка о стоимости актива на дату

Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией по вашей ситуации.