С 1 сентября 2026 года сделки нужно проверять до их совершения
Закон называет это цифровым анализом и разрешает поручить его стороннему поставщику. Именно эту работу мы и берём на себя.
Кто обязан и что обязан
Обязаны: организации, которые обменивают цифровые валюты, цифровые депозитарии, брокеры, доверительные управляющие, организаторы торгов, клиринговые организации и операторы информационных систем, в которых выпускаются ЦФА.
Что именно: до совершения сделки проверять сами цифровые валюты, цифровые права и адреса-идентификаторы на связь с деятельностью, за которую в России установлена уголовная или административная ответственность, присваивать им характеристики и присваивать сделке уровень риска. Если проверить до сделки физически нет возможности — не позднее трёх рабочих дней после неё. Это часть 3 статьи 35 Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах»; статья действует с 1 сентября 2026 года.
Порядок проверки закон требует закрепить в собственном документе — правилах цифрового анализа (ч. 4 ст. 35), и направить их в Банк России в течение пяти рабочих дней со дня принятия, если ЦБ не установит иное (ч. 7 ст. 35).
Сроки, от которых считать
- 1 сентября 2026 — закон вступил в силу, статья 35 уже работает.
- до 1 сентября 2027 — окно, в которое действующие операторы информационных систем, субъекты ЭПР, банки и брокеры могут подать в Банк России документы для внесения в новые реестры (ст. 55).
- до 1 сентября 2028 — срок, к которому организации, включённые Банком России в реестр операторов информационных систем, должны привести деятельность в соответствие с 282-ФЗ, уведомив об этом ЦБ (ч. 13 ст. 55).
- с 1 сентября 2027 — начинают действовать обязанности по проверке операций без добровольного согласия клиента (ст. 45).
Первое, что стоит проверить: возможно, вам это не нужно
Организатор торговли, брокер, доверительный управляющий, организация обмена цифровых валют и клиринговая организация проводят цифровой анализ только тогда, когда обязательства по сделке исполняются без адресов-идентификаторов, администрируемых цифровыми депозитариями (ч. 9 ст. 35). А если ваши договоры и правила торгов допускают операции только с активами на таких адресах, правила цифрового анализа можно вообще не устанавливать (ч. 10 ст. 35). С этого мы и начинаем разговор — прежде чем что-то продавать.
Что мы берём на себя
- Саму проверку — адрес и актив прогоняются через движок Clarox AML: в ответе уровень риска, сработавшие категории и источник каждой метки.
- Журнал проверок — кто, что и когда проверил, какой получил ответ и что после этого сделал. Чтобы на запрос регулятора было чем ответить.
- Черновик правил цифрового анализа под ваш вид деятельности и масштаб, с юридическим сопровождением при доработке.
- Отслеживание подзаконных актов Банка России и Правительства по 282-ФЗ — по мере их выхода.
Что важно знать до разговора о деньгах
Закон разрешает привлекать к цифровому анализу не любого подрядчика, а поставщика услуг цифрового анализа, включённого в реестр; реестр ведёт орган, определяемый Правительством РФ (ч. 11 ст. 35). Требования к таким поставщикам Правительство пока только вправе установить — на 2 сентября 2026 года ни требования, ни реестр не опубликованы. Мы строим Gate под эти требования, но обещать включение в реестр не можем и не будем.
Ответственность за то, что анализ проведён по закону, остаётся на вас в любом случае, даже если проверку выполняет поставщик (ч. 12 ст. 35). Мы снимаем работу, а не ответственность.
Для кого
Организации обмена цифровых валют
Систематическая купля-продажа: две и более сделки в месяц на сумму свыше 3,5 млн ₽ (ч. 2 ст. 18).
Цифровые депозитарии
Учёт активов и администрирование адресов-идентификаторов.
Брокеры, управляющие, организаторы торгов, клиринг
Проверка нужна там, где сделка исполняется мимо адресов депозитария.
Операторы ЦФА из реестра ЦБ
Привести деятельность в соответствие — до 1 сентября 2028 года.
Что можно сделать уже сейчас
Проверка активов и адресов — единственная часть требований, которую можно обкатать до появления подзаконных актов: подключите Clarox AML по API, и к моменту, когда ЦБ спросит про порядок и журналы, у вас будет не пилот, а год реальных проверок с настроенными порогами.
Не уверены, попадаете ли вы под статью 35?
Напишите, чем занимаетесь и как исполняются сделки — разберём по тексту закона, нужен ли вам цифровой анализ вообще и что придётся оформить. Разбор бесплатный, ранний доступ к Gate — по очереди.
Запросить ранний доступМатериал носит информационный характер и не является юридической консультацией по вашей ситуации.